מי אנחנו
סקי פתרונות פיננסים - הינה קבוצת יועצים פיננסים בעלי ניסיון רב שנים היודעים לספק פתרונות ויעוץ בעולמות המימון, הסליקה ושירותי התשלומים בשוק המקומי הישראלי והבינ"ל
סקי פתרונות פיננסים - הינה הנציגה בישראל של קרן נאמנות אמריקאית, בשווי של מאות מיליארדי דולרים, היכולה לספק כלים פיננסיים בצורת ערבויות מגובות בזהב לטובת בנקים מקומיים ובינ"ל במטרה לספק ללקוח שלנו מימון בסכומים גדולים
הפתרונות החדשניים של סקי פיננסים
יעוץ ופתרונות פיננסיים מתקדמים
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
מתן יעוץ , הכוונה וטיפול בפרויקטים
A to Z
המבוססים פתרונות פיננסיים מתקדמים
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
רוצים להרחיב את פעילות החברה ולהגדיל את הנזילות? לקבל קו אשראי שלא חלמתם עליו מהבנקים
?לחסוך מאות מיליוני שקלים במהלך אחד
אנחנו הכתובת
פתרונות מימון לפרויקטים ועסקים גדולים
קבלת קו אשראי מהבנקים כנגד ערבויות מגובות בזהב
סכומי הערבות המומלצים לצורך הנפקת הכלי הפיננסי
מינימום 120 מיליון ש"ח ועד מיליארדי שקלים או דולרים או יורו
לצורך הבהרה
המימון יגיע מבנק ישראלי/בינ"ל שיקבל כנגד המימון ערבות מגובה בזהב, מקרן נאמנות ותיקה אמריקאית, שתונפק באופן ספציפי לבנק שהלקוח יבחר לעבוד איתו ושהבנק אישר עקרונית שייתן את ההלוואה/ות כנגד הכלי הפיננסי
** שם הכלי הפיננסי שיונפק - MT543 –
זהו כלי שהינו סוג הודעת
SWIFT
המשמשת להוראות מסירת ערבות (DVP) כנגד תשלום
זוהי הודעה שנשלחת על ידי בעל חשבון לספק שירותי חשבון כדי להורות על מסירת מכשירים פיננסיים (ניירות ערך) כנגד תשלום/כערבות לפעילות.
הכלי הפיננסי
הינו ערבות של קרן נאמנות אמריקאית מגובה בזהב (הערבות הטובה ביותר שכל בנק יכול לבקש) בכל סכום שנע בין מאות מיליונים למיליארדים של שקלים/דולר/יורו)
מטרת הכלי הפיננסי שמונפק
לתת ערבות בצורה של ניירות ערך (באמצעות רישום בספרים) מגובים בזהב בתמורה למימון פיתוח פרויקטים/מקדמות לפרויקטים/ביצוע רכישות בסכומים גדולים
צדדים מעורבים
קרן הנאמנות בארה"ב (American Trust Fund) תאשר את ההנפקה ומשם הכלי יונפק לבנק הישראלי/בינ"ל, שהסכים לתת מימון ללקוח כנגד הערבות הנ"ל, ויממן פרויקטים עד שווי הערבות המצוינת בכלי הפיננסי שהונפק עבור הלקוח מבקש הערבות לכל אורך תקופת הערבות המבוקשת
דגשים חשובים:
לא ניתן להציע את הכלי לחברות אמריקאיות או חברות בעלות זיקה אמריקאית
בחברות ציבוריות - מותר לציין בספרים בבורסה לני"ע + מותר לציין אותם בבורסאות אחרות כגון לונדון וכו'
ניתן לקחת את הערבויות בין 5 - 20 שנים (בעולם הנדל"ן במיוחד מומלץ לפחות ל 8-12 שנים כדי שיהיה אפשר למקסם את התועלת על הכסף ולהשתמש בכלי הפיננסי לכמה מחזורי פרויקטים)
תהליך הנפקת הכלי הפיננסי לרוב כולל (יכול גם להכיל שלבי ביניים ותנאים נוספים):
שלב מקדים - פגישה ראשונה לקבלת ובדיקת הניירת של הלקוח + בקשות נוספות אם יש
קבלת אישור עקרוני של הלקוח מהבנק המממן שמוכן לממן בתמורה לערבות מקרן הנאמנות המגובה בזהב
לאחר קבלת אישור עקרוני מהבנק הנבחר - ביצוע רישום החברה של הלקוח ברשות הרלוונטית בארה"ב
ביצוע DD של קרן הנאמנות האמריקאית כולל בחינת היתכנות עסקית מבוססת ובחינת רישום החברה
ההקמה של הכלי הפיננסי ויצירת ה SWIFT או ההעברה דרך בנקים שונים לפי דרישת הבנק המממן. נניח הבנק מבקש שישלח דרך בנק אוף אמריקה או ג'יי פי מורגן צ'ייס אז זה אפשרי וכו'
פלטפורמות דיגיטליות במקום סוויפט
במקום סוויפט ניתן להעמיד את הכלי הפיננסי בפלטפורמות כמו DTC או ISIN
חשוב לדעת שיש צורך להנפקה והקמה לפי הבקשה בפלטפורמה הרלוונטית
ז"א פותחים חשבון בפלטפורמת סליקה של מכשירים פיננסיים כלשהיא רלוונטית ואז מקבלים קו אשראי אוטומטי לשימוש
מהי פלטפורמת
ISIN
קיצור של
International Securities Identification Number
שזהו מספר זיהוי בינלאומי לניירות ערך
זהו קוד בן 12 תווים אלפא-נומריים המשמש לזיהוי ניירות ערך באופן ייחודי ברחבי העולם
הקוד מסייע בתהליכי סליקה וסילוק של ניירות ערך, במיוחד בעסקאות בינ"ל
מהי פלטפורמת
DTC
פלטפורמת מסדרון סחר דיגיטלי בעיקר באסיה ואירופה שמתמקדת בדיגיטציה ואוטומציה של תהליכי מסחר אלקטרוני, במיוחד בהקשר של נתיבי מעבר בינ"ל
הפלטפורמה מטפחת שיתוף פעולה בין שולחים, מובילים, משלחי מטענים ובעלי עניין מרכזיים אחרים בתעשיית הלוגיסטיקה והסחר
התכונות העיקריות כוללות
זרימת מסמכים דיגיטלית לחלוטין, אוטומציה של משימות כמו חוזים, חיוב ויצירת מסמכים כולל כלים פיננסיים
מעקב ונראות משלוחים/הוראות בזמן אמת
שילוב עם רשויות המכס לייעול הליכי המכס ותאימות
חשוב לציין – בקבלת אישור הנפקה לכלי הפיננסי מקרן הנאמנות האמריקאית, "סקי פתרונות פיננסיים" לא מתחייבת שקרן הנאמנות האמריקאית תסכים להנפיק MT543 בסכום של 100% מהסכום המבוקש ולכן ממליצה לבקש ערבות בסכום של כ 20% יותר מהסכום המבוקש
לדוגמה: יזם נדל"ן שמעוניין לבצע כמה פרויקטים, עליהם יש לו כבר אישורים, ב5 השנים הקרובות ובמקום לשלם מקדמות בשווי 150 מיליון ₪ מהכיס כדי לקבל ליווי בנקאי לפרויקטים, יקבל מהבנק מימון למקדמות הללו כנגד הכלי הפיננסי וכך יוכל לשמור על ההון העצמי של החברה, הנזילות ואף הרחבת העסק ומספר הפרויקטים שיכול לנהל במקביל
במקרה של מקדמות בשווי 150 מיליון ₪ אנו ממליצים ללקוח לבקש מקרן הנאמנות ערבויות בשווי של 180 מיליון ₪ לפחות ל 10 שנים ורוב הסיכויים שאם התהליך כולו תקין יקבל אישור ל 150-160 מיליון ₪
עלות תהליך הקמת הכלי הפיננסי – כ 750 אלף יורו בחלוקה לתשלומים לפי שלבים' בכל סכום מבוקש עד ל 250 מיליון יורו או שווה ערך בשקל
בסכום הגדול מ 250 מיליון יורו עלות תהליך הקמת הערבות תגדל ותמסר באופן פרטני לפי הסכומים המבוקשים
עלות הכלי הפיננסי –
ריבית כ 3.95% שנתי מהסכום המבוקש
דרישות עיקריות כדי לקבל את הערבויות
הכי חשוב - היתכנות עסקית מבוססת – להראות טווח החזר. למשל אם מדובר על נדל"ן – להראות הסכמים עם קבלנים, קונים סופיים ואישורי בניה + אישור מהבנק המקומי (יוסבר בנפרד)
כמו כן, מומלץ כבר בהתחלת התהליך להראות שהחברה ברווחיות כלשהיא (דו"ח רווח והפסד או אישור רו"ח על רווחיות החברה)
ולבסוף, תשלום ביטוח על תהליך הקמת הערבות בשווי של כ 75 אלף יורו (מומלץ אך לא חובה) ותשלום ביטוח על עלות הכלי הפיננסי השנתי במהלך התקופה
יתרונות לקבלת הערבות הנ"ל
ניתן לקחת את הערבות לשנים רבות ולנצל אותה לכמה מחזורים ופרויקטים כדי למקסם תועלת ובכך לקבל הלוואות/ליווי ללא בעיה מול הבנקים עד 20 שנים
מכיוון שהערבות מגובה בזהב שהוקצה לבנק זו הערבות הכי חזקה שיש ולכן ניתן להתמקח עם הבנק על התנאים ולקבל בתנאי ריבית מוזלים מאד את ההלוואות (לדוגמה - במקום ב פריים + 4 ללא הכלי הפיננסי, לקבל בריבית פריים ואז ההפרש מכסה עקרונית את עלות הכלי הפיננסי)
ניתן לבדוק אפשרות לקבל אישור שאולי חלק מסכום הקמת הכלי הפיננסי ישולם מתוך ההלוואה שתילקח מהבנק ויהיה ניתן לשלם את עלות הנפקת הכלי עד 5 ימים מיום הנפקת הערבות (לא מובטח)
לקוח שמתעניין ומביע רצון לקבל את הערבויות, צריך להמציא את המסמכים הבאים
Certificate of incorporation (תעודת התאגדות באנגלית)
נסח חברה עדכני (באנגלית)
Authorized signatory (מי יחתום מול קרן הנאמנות, רצוי מתורגם לאנגלית)
תנאי חשוב - החברה שלוקחת את הערבות קיימת ופעילה בצורה תקינה לפחות שנתיים ולכן יש להעביר דו"ח רווח והפסד אחרון של החברה או לקבל מהרו"ח של החברה מסמך המיידע שהחברה ברווח X כלשהוא (חשוב להראות שהחברה ברווחיות כדי לקבל את הערבויות).
לספק הוכחות שיש לחברה טווח החזר (בנדל"ן נניח - אזי מראה כי יש לו הסכמים עם קבלנים, קונים סופיים ואישורי בניה לפרויקטים + אישור עקרוני מהבנק המקומי שמיידע כי יסכים לספק מימון כנגד הכלי הפיננסי אם יונפק)
יש להכין דף (באנגלית) המסביר ומפרט בצורה בסיסית – מה הסכום המבוקש, עבור אילו פרוייקטים ומה מאפייני הפרויקטים בקצרה, אילו אישורים יש לפרויקטים הללו, מה משך זמן הערבות המבוקש ומדוע פרק זמן זה.
יעוץ ופתרונות פיננסיים מתקדמים
תחומי ההתמחות של סקי פתרונות פיננסיים
יועצי החברה מתמחים במתן פתרונות בתחומים הבאים
בעולמות התשלומים המקומיים
בעולמות התשלומים הבינ"ל
בעולמות הסליקה המקומיים
בעולמות הסליקה הבינ"ל
במימון ארוך טווח לפרויקטים גדולים
יעוץ משכנתאות
ניכיון כ"א ופקטורינג לעסקים
